Совет Федерации принял в минувшую пятницу постановление «О мерах по противодействию незаконным финансовым операциям», в котором рекомендовано правительству совместно с Генпрокуратурой, ЦБ и Следственным комитетом разработать законопроект, который установит ответственность за использование физлицами банковских карт или электронных кошельков в интересах третьих лиц из корыстных побуждений или передачу им своих счетов для таких целей, пишет «Парламентская газета»; описанные действия представляют собой пособничество мошенникам, которые обманом завладели деньгами граждан, таких пособников называют дропперами, или дропами.
Глава Росфинмониторинга, выступая в июле перед сенаторами, поднял тему дроппинга, по сути – вербовки простых людей в схему по отмыванию денег. Чтобы сильнее запутать след, преступники часто используют данные третьих лиц, проводя средства через их счета. Причем человек предоставляет им свои данные добровольно и за вознаграждение.
«Предоставление своих данных на первоначальном этапе можно считать административным нарушением. Если же это злонамеренные действия, уходящие уже в дальнейшие, тогда, конечно, разговор вести надо и об уголовной ответственности, потому что последствия иногда наступают очень тяжёлые, особенно там, где дропы проявляются в террористических актах, диверсионной деятельности», – считает руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин.
Если раньше преступный мир больше использовал подставные фирмы, то сейчас переориентировался на физлиц, особенно наиболее уязвимых: пенсионеров, студентов и школьников, пишет ПГ со слов Чиханчина.
Дропперские счета – это счета реальных людей, с помощью которых выводятся украденные деньги. Средний срок «жизни» дропперских карт составляет от двух до 15 дней в зависимости от банка, но этого времени мошенникам хватает для совершения преступлений, сообщал ранее Центробанк России.
Как рассказал в начале года зампред ЦБ, в последнее время в дропперство активно стали втягивать подростков. С 14 лет они могут оформить банковскую карту с разрешения родителей. А мошенники распространяют в соцсетях рекламу: якобы под видом банков, которым нужно выполнить «план по продажам», предлагают людям оформить любую карту и передать её неким лицам за вознаграждение — например, за 3 тысячи рублей.