Банк России утвердил порядок исключения сведений о гражданах и организациях из базы данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» — порядок начнёт действовать с 26 июля, сообщает Центробанк во вторник.
Регулятор ведет базу данных о подозрительных операциях («чёрный список»), в которую все банки обязаны передавать идентификаторы мошеннических операций, включая информацию о получателе денег. Такие сведения нужны кредитным организациям, чтобы предотвращать новые зачисления средств на счета злоумышленников.
См. также: Банк России вдвое расширил перечень признаков мошеннических банковских операций >>>
Порядок подачи в Банк России заявления об исключении сведений из базы данных разработан в связи с изменениями в федеральный закон «О национальной платежной системе», которые совершенствуют механизм противодействия переводам денег на счета злоумышленников. Граждане и компании в случае ошибочного попадания своих реквизитов в базу данных смогут оперативно оспорить это.
Закон вступает в силу 25 июля 2024. Согласно закону, банк обязан в течение 30 дней возвращать клиентам переведённые мошенникам деньги, если допущен перевод средств на мошеннический счёт, который находится в «чёрном списке» Центробанка. Банк не будет переводить деньги на подозрительный счёт в течение двух дней – о сомнительной операции он уведомит клиента.
Утверждённый порядок исключения сведений о гражданах и организациях из «чёрного списка» предусматривает, что заявление клиента подаётся в Банк России в электронном виде через интернет-приёмную ЦБ или через оператора по переводу денежных средств.
См. также: Как будет действовать механизм обжалования >>>